"Банковские операции. Всем известно, что кредит в банке получить не так просто - требуется куча документов, залог. Но в некоторых банках некоторые люди кредитуются легко и просто: нарушая закон..."

09.09.2004
Источник: "Экспресс-К", Ляззат Шуленова, опубликовано 09.09.2004 г.

Нарушения при кредитовании физических и юридических лиц установлены в костанайских филиалах Народного банка, банка ТуранАлем, ТемирБанка.

Сразу два уголовных дела возбуждено в отношении бывшего директора Костанайского филиала ТемирБанка Рамазана Аскарова, который в нарушение кредитной политики головного банка выдавал предприятиям не обеспеченные залогом кредиты. Экс-директор, ущерб от деятельности которого составил 148,4 миллиона тенге, в настоящее время возместил ущерб родному банку.

В филиале одного из серьезных банков некий гражданин Миронычев умудрился получить кредит на сумму 7 миллионов 700 тысяч тенге. Зимой прошлого года, вовсе не собираясь заниматься предпринимательством, он зарегистрировался в налоговом комитете как индивидуальный предприниматель, получил свидетельство налогоплательщика, патент и заключил договор о займе с банком. В июле этого года Рудненский городской суд приговорил этого заемщика к двум годам лишения свободы условно.

Директор одного из ТОО Рудного получил в филиале другого крупного банка кредит в сумме более 7,5 миллиона тенге, предоставив заведомо ложные сведения о финансовом положении и залоговом имуществе своего предприятия, подделав в официальных документах штамп, печать и подпись руководителя районного филиала центра по недвижимости.

Руководитель костанайской частной фирмы в марте 2002 года получил банковский заем в размере 63 тысяч долларов США, предоставив ложные сведения о якобы имеющемся залоге - хранящемся на элеваторе зерне. Срок займа прошел, кредит погашен не был, банковский ущерб составил более 9 миллионов тенге.

Как подобное становится возможным? Сотрудники департамента по борьбе с экономической и коррупционной преступностью считают, что условия для совершения таких преступлений создаются в самих банках: допускается недобросовестное отношение должностных лиц к своим функциональным обязанностям, проводятся неполные внутренние аудиторские проверки, недостаточно изучаются кредитные досье заемщиков, идет необъективная проверка залогового имущества.

версия для печати