"Прокурор сорвет Джек-пот, если будет принят новый закон о финансовом мониторинге. Генеральная прокуратура предлагает начать финансовый мониторинг банков республики, игорных заведений и других учреждений, осуществляющих крупные финансовые сделки"

20.01.2005
Источник: "Экспресс-К", Гульмира Матхаликова, опубликовано 20.01.2005 г.

На заметку предлагается брать денежные операции на суммы, равные или превышающие 2 тысячи МРП для физических лиц (приблизительно 15 тысяч долларов) и 5 тысяч МРП (37 тысяч долларов) для юридических лиц. В прокурорский список вошли купля-продажа иностранной валюты и ценных бумаг, обмен банкнот одного достоинства на купюры другого номинала, переводы между оффшорными зонами и просто за границу на счета анонимов или поступления от таковых, сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащим госрегистрации. Кроме того, могут подлежать контролю призы от лотерей и тотализаторов, операции, проводимые по необычной схеме либо не имеющие видимой экономической или законной цели:

За основу нашего законопроекта взят российский вариант. Помогали рекомендациями и эксперты департамента казначейства США. Американцы проект не просто одобрили, но и заявили, что он соответствует международным стандартам.

Информация об операциях по <списку недоверия> будет стекаться в орган, который должен заработать одновременно с новым законом. Предполагается, что такая служба появится при Генпрокуратуре.

- У этого ведомства не будет никаких функций, кроме контроля за исполнением закона, - объясняет один из авторов законопроекта, директор департамента по надзору за законностью деятельности государственных органов Генпрокуратуры Андрей Кравченко. - Если кто-то будет уклоняться от предоставления информации, то таких лиц задуманный орган будет иметь право призвать к ответственности:

Данные из банков, казино, страховых компаний и прочих учреждений после технической обработки попадут на стол аналитиков нового ведомства, которые при возникновении подозрений обязаны передать соответствующие сообщения в правоохранительные органы.

- Возможно, данная информация представит собой декларации на электронных носителях, где будут указаны сведения о клиенте или реквизиты организации, сумма сделки, ее цель и дата проведения, - продолжает Андрей Кравченко. - Предлагаемые сроки для предоставления таких данных - от одних до трех суток после операции.

Информировать орган финансового мониторинга в принудительном порядке обяжут все финансовые учреждения. Санкция за невыполнение - административное наказание. Генпрокуратура настаивает на серьезных штрафах. Хотя, например, в Великобритании за сокрытие подобной информации предусмотрено лишение свободы сроком до 14 лет.

Главная <головная боль> казахстанских прокуроров сейчас - вовсе не банкиры, а хозяева казино и риэлторских контор, нотариусы, адвокаты, страховые компании. То есть тот сектор экономики, который у нас сегодня мало прозрачен.

- Важно, чтобы субъекты рынка поняли необходимость исполнения закона, - считает мой собеседник. - Если мы хотим получать налоги сполна, готовы бороться с коррупцией и не желаем, чтобы счета казахстанских банков использовались для финансирования терроризма, необходим серьезный контроль.

Реализация замысла поможет Казахстану войти в мировой неформальный клуб финансовых разведок, что позволит казахстанским полицейским получать информацию от своих зарубежных коллег о движении подозрительных денег гражданина или предприятия, минуя дипломатические и межгосударственные барьеры.

Сейчас законопроект, который наверняка придется не всем по душе, изучают правоведы министерств и ведомств. Осенью он поступит в правительство, а к концу года - в парламент.

версия для печати